Московский институт банковского дела

Особенности профессии Банкир

Кредитование — одна из классических банковских операций. Однако, это далеко не вся деятельность банка. Большинство банков выполняет различные виды операций и обслуживает разные сегменты клиентуры.

Отдел кредитования принимает заявки на кредиты, анализирует финансовое состояние заемщика, бизнес-проект, под который берется кредит, надежность залога или другого обеспечения; ведет кредитное досье и осуществляет контроль за целевым использованием кредита, контролирует сохранность залога. Решение о выдаче кредита принимается кредитным комитетом, состоящим из начальников различных отделов банка.

Отдел инвестиций занимается анализом проектов, требующих долгосрочных вложений (инвестиций), в том числе при покупке предприятий, контроль за выполнением этих проектов, финансовым состоянием и развитием предприятий.

Отдел ценных бумаг занимается размещением ценных бумаг на бирже и на рынке, осуществлением вложений в доходные ценные бумаги; а также выпуском собственных векселей, с целью привлечения денежных средств.

Отдел дилинга (казначейство) осуществляет операции на денежном и валютном рынке, заработывая прибыль на курсовых колебаниях валют, покупая и продавая валюту клиентам и другим банкам.

Фондовый отдел размещает акции и облигации банка на рынке.

Операционный отдел ведет и обслуживает счета клиентов, принимает от клиентов их поручения на совершение платежей и передает их к исполнению в отдел расчетов.

Отдел пластиковых карт — неотъемлемая структура современного банка. Пластиковые карты для банка — это дополнительные клиенты и дополнительные доходы.

Юридический отдел. Работа юридического отдела начинается с открытия счетов клиентам проверкой правомерности регистрации клиента (предприятия)

Другой немаловажной работой юридического отдела банка является ведение арбитражных процессов, которые неизбежно возникают в работе каждого банка. От того, как юрист представляет банк в суде, зависит результат искового процесса.

Отдел отчетности

Отчетность — лицо банка. Уважающий себя клиент не станет работать с банком, не изучив его отчетность, в которой отражаются все стороны деятельности банка: прибыльность его операций, количество клиентов, величина кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг. Кроме того, отчетность изучают не только клиенты банка, но и Центральный банк РФ. В случае отчетности, не соответствующей нормативным показателям, Центральный банк может запретить банку проводить определенные операции (например, выдавать кредиты или привлекать вклады), а может вообще отозвать лицензию и закрыть банк.

Отдел экономического анализа. Без анализа не может быть правильного решения. Правильные решения — это высокая прибыль, неправильные — убытки.

Отдел информационных технологий и автоматизации. Деятельность современного банка невозможна без компьютеризации и использования каналов связи. От качества и безопасности информационных технологий во многом зависит качество работы банка, а значит и количество его клиентов.

Отдел маркетинга должен обеспечить такую рекламу, чтобы клиенты выбрали именно этот банк.

Чем крупнее банк, тем шире и объемнее его структура. В банках предоставляется возможность поработать последовательно во всех департаментах. Менеджеру высшего звена необходим опыт работы во всех подразделениях для успешного руководства.

Что сдавать на банковское дело после 9 класса?

Обучение на банковское дело возможно не только после 11, но и 9 класса. Если вы не претендуете на высшие посты, стать банкиром широкого профиля вполне реально. В вуз, конечно, после 9 класса поступить на банкира не получится, но вот в колледж или техникум запросто.

Какие экзамены надо сдавать на банковское дело после 9 класса, поступая в колледж? Важными будут обязательные для ОГЭ русский и математика.

Специальности, на которые можно поступить называются:

  • Специалист банковского дела
  • Банковский операционист
  • Банковский служащий
  • Банковский агент
  • Контролер банка

С дипломом колледжа можно начать карьеру в банке, а параллельное получение высшего образования поможет достичь максимальных вершин.

Вряд ли получится найти стартовые курсы, где обучали бы профессии банкира с нуля. А если такие и есть, то маловероятно, что с подобным образованием вы сможете достичь серьезных результатов в работе.

Совсем другая ситуация, когда у кандидата в банкиры уже есть образование, но не хватает знаний. В этом случае ему пригодятся курсы повышения квалификации.

Что нужно сдавать на банковское дело, поступая учиться на курсы переподготовки и/или повышения квалификации? Как правило, от абитуриента не требуют вступительных экзаменов, но обязательным условием будет наличие диплома о среднем профессиональном или высшем экономическом образовании.

Подведем итог. Учиться, чтобы работать в банке можно на разные экономические специальности. При этом, чтобы стать банкиром высшего звена, нужно иметь опыт и скорее всего понадобится несколько образований.

Начать карьерный путь можно уже после 9 класса, поступив учиться на «Банковское дело» в колледж или техникум. Но гораздо больше возможностей есть у тех, кто идет учится после 11. После 9 класса на банкира сдавать, как правило, ничего дополнительно не требуется – достаточно будет получить аттестат и подать его на конкурс. При поступлении на банковское дело после 11 класса, экзамены на ЕГЭ – математика, русский и обществознание.

Немного истории

Весьма интересно будет узнать, когда зародилось банковское дело. Что это за профессия — нам уже известно. Первыми банкирами в древние времена были ростовщики. Люди, которые давали в долг под выгодные для себя проценты, появились в VII веке до нашей эры.

Особое место в возникновении и развитии банковского дела занимает Древняя Греция. Самые популярные сделки, которые здесь проводились — это операции с зерном. Его могли одалживать под огромные денежные проценты, которые в несколько сотен раз превышали реальную сумму. Если человек не мог расплатиться с долгом, то не только он сам, но и члены его семьи становились собственностью кредитора.

Первый банк появился в XVI веке в Англии. А когда появилось банковское дело на Руси? Это произошло несколько позже. Крупные банковские системы возникли в России в конце XVIII века. Об этом написано не одно художественное произведения. Пример банковских отношений мы можем найти в романе Ф. М. Достоевского «Преступление и наказание». Одним из персонажей, который вел экономическую деятельность, была старуха-процентщица.

Специальность 080110.51 «Банковское дело»

Специальность 080110.51 «Банковское дело»

Квалификация выпускника – специалист банковского дела

Профессия банкира считается престижной на рынке труда.

Основные преимущества – это стабильность, карьерный рост, высокий доход.

Специалисты банковского дела являются основными действующими лицами любого банка, ведь от их работы зависит и эффективность денежных операций, и удовлетворенность клиентов. Специалист банковского дела осуществляет банковские операции по расчетно-кассовому обслуживанию и кредитованию населения, предприятий, организаций и учреждений с различной формой собственности. Он занимается приемкой вкладов и других видов сбережений, платежных документов, следит за правильностью их оформления, подготавливает выписки клиенту по расчетному счету, составляет деловые документы, рассчитывает размеры выплат по процентной ставке, оформляет аккредитивы, переводы, расчетные чеки, продажу и покупку ценных бумаг (сертификатов, лотерей, облигаций, акций). Помогает осуществлять продажу и покупку валюты.

Область профессиональной деятельности специалистов:

  • финансово-кредитная;
  • учетно-операционная.

Выпускник должен знать: базовые экономические модели, рыночные методы хозяйствования и принципы функционирования банковской системы Российской Федерации; принципы организации труда и профессиональную этику; нормативно-правовые акты органов государственной власти, Центрального банка Российской Федерации по вопросам совершения и бухгалтерского учета банковских операций и сделок, внутрихозяйственных операций банка и составления отчетности; налоговое законодательство Российской Федерации; порядок совершения банковских операций и сделок, методы оценки кредитоспособности и платежеспособности клиентов, методику расчета основных нормативов деятельности банка; организацию и правила ведения бухгалтерского учета в банках, план счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях; правила ведения и план счетов бухгалтерского учета на предприятиях и в организациях; порядок бухгалтерского учета банковских и внутрихозяйственных операций.  

Выпускник должен  уметь:

  • оформлять договоры банковского счета с клиентами;
  • открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
  • оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
  • рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
  • составлять календарь выдачи наличных денег;
  • консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;
  • использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;
  • консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
  • анализировать финансовое положение заемщика — юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
  • определять платежеспособность физического лица;
  • оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
  • формировать и вести кредитные дела;
  • использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.

Выпускники данной специализации могут работать:

  • во всех отделах банка;
  • на предприятиях;
  • в страховых компаниях;
  • в аудиторских организациях;
  • в налоговых органах.

Формы и сроки обучения:

  •  Очная на базе 9 классов – 2 г. 10 м.
  • Очная на базе 11 классов – 1 г. 10 м.
  • Заочная на базе 11 классов – 2 г. 10 м.   

Что должен знать и уметь хороший банкир

Требования достаточно серьезные:

  1. Банкир должен знать в совершенстве не только банковское дело, но и финансовое право, административное право, специфику управления персоналом.
  2. Банкир должен уметь прогнозировать динамику развития национальной системы и зарубежной, понимать, какие последствия могут быть в результате укрепления или обвала той или иной валюты, как это отразится на экономике страны.
  3. Специалист должен уметь планировать деятельность банка, оценивать, какие банковские продукты востребованы, теряют актуальность, не востребованы, отслеживать динамику процентной ставки по вкладам, кредитам, ипотеке в сопоставлении с предложениями других банков и положением на мировом рынке.
  4. Опытный банкир с целью увеличения доходности банка может заняться инвестированием в крупные объекты, а также выступать партнером на обоюдовыгодных условиях (например, пониженная ставка по ипотеке при покупке квартиры у определенного застройщика).

Качества банкира при этом должны быть соответствующие:

  • целеустремленность,
  • дальновидность,
  • предприимчивость,
  • стрессоустойчивость,
  • коммуникабельность,
  • умение рисковать,
  • ответственность.

Базовые требования к банкирам

Банкир — это ответственная профессия, к которой предъявляют весьма серьезные требования. Нельзя сказать, что банкиром рождаются, ведь некоторые качества человек способен развить, неустанно работая над собой. Тем не менее существует перечень, который позволяет достичь успехов в выбранной области:

  • обучаемость;
  • внимательность;
  • усидчивость;
  • готовность внимательно следить за меняющимися бизнес-системами и регулярно повышать квалификацию при возникновении необходимости;
  • коммуникабельность;
  • четкость при исполнении обязанностей;
  • оперативность;
  • инициативность;
  • объективность, основывающаяся на тщательном анализе получаемых данных
  • готовность и желание заниматься самообразованием.

Данные качества позволяют стать опытным специалистом, легко ориентирующимся в непростом банковском мире.

Что надо сдавать на банкира?

Максимальное количество карьерных возможностей в финансах и экономике есть у тех, кто идет учиться на банкира.

Но кто такой банкир? Часто им именуют любого работника банка – от консультанта у терминала Сбербанка до кассира-операциониста. В каком-то смысле так и есть. Но вообще, банкир – это сотрудник управленческого звена, который планирует, прогнозирует и делает глубокий анализ банковской деятельности и экономики в целом.

Что надо сдавать на банкира, чтобы попасть на эту должность в банк? Ответ не будет однозначным. Во-первых, банкирами становятся не просто после выхода из вуза, но еще и по результатам опыта. А во-вторых, сдавать на банкира может понадобиться не только экономические, но и гуманитарные дисциплины.

Обычно банкир не работает напрямую с физическими лицами, его не встретить в общем зале клиентского обслуживания и к нему нельзя попасть на консультацию. Чаще всего банкиры – это руководители банка и известные в своей среде личности, заслужившие пост благодаря таланту, опыту и, само собой, образованию.

При этом, под образованием банкира понимается, как минимум, диплом по одному и или даже множеству экономических специальностей. Вот некоторые из них:

  • Финансы и кредит – глубокая подготовка в области финансового менеджмента;
  • Деньги, финансовые рынки и банки – подготовка аналитиков для работы в кредитных и финансовых учреждениях;
  • Бухгалтерский учет – руководство в области бухгалтерского учета;
  • Рынок ценных бумаг – обучение анализу биржевого рынка;
  • Анализ и управление рисками – подготовка специалистов в области страхования, инвестиций и налогов;
  • Банковское дело;
  • И еще множество других направлений.

Любое из вышеуказанных направлений связано с финансами и банковской деятельностью, так что стать банкиром, в широком смысле этого слова, можно по результатам учебы на любом из них.

Что сдавать на банкира по вышеуказанным специальностям? На ЕГЭ абитуриентам важно показать высокий балл по профильной математике и обществознанию. Русский язык, как обязательный после 11 класса предмет тоже имеет значение

Так что важно готовиться и к сдаче русского.

Поступление на «Банковское дело» заочно-удалённо

Для продвижения по службе в банке опыт работы необходим. Получить его студенту-очнику нереально. А заочники также имею проблемы с трудоустройством из-за графика сессий. Дистанционная система образования позволяет решить эти проблемы.

Студент, выбравший дистанционное обучение, может:

  • не посещать занятия в учебном учреждении. Обучающие материалы находятся на специально портале в Интернет. Здесь же студент сдает сессию, общается с преподавателями и администрацией;
  • самостоятельно планировать учебную нагрузку. Заниматься по вечерам, в выходной или отпуск ‑ решаете вы. Главное – соблюдать поставленные крайние сроки получения аттестации по дисциплине;
  • совмещать обучение с трудовой деятельностью. Это и позволяет наработать стаж, который станет главным преимуществом в резюме.

Получить образование по профилю «Банковское дело» в институте или колледже заочно по удаленным программам можно в учебном учреждении, у которого открыт набор по данному направлению.

Так как дистанционное обучение студенты получают через Интернет, важно оценить техническую сторону организации процесса, качество материала, способ его подачи. Выбирайте учебное учреждение с высоким рейтингом, имеющее реальные отзывы выпускников и большой опыт подготовки

Выбирайте учебное учреждение с высоким рейтингом, имеющее реальные отзывы выпускников и большой опыт подготовки

Зарекомендовали себя среди дистанционных институтов московский университет «Синергия» и его партнеры – ВУЗы, работающие по его программам, например, тверская «Высшая школа предпринимательства». Студентов привлекают не только условия обучения и отношение к студентам, но и статистика трудоустройства выпускников. Благодаря сотрудничеству с крупнейшими банками студенты, обучающиеся по программам московской высшей школы, имею возможность пройти ценную стажировку в известном кредитно-финансовом учреждении и получить первый опыт.

Хотите получить пошаговую инструкцию по поступлению? Оставляйте на сайте заявку или звоните в любое рабочее время.

Наш адрес: 170001, г. Тверь, ул. Спартака 26а  

Позвоните мне: 8(920)180-24-57 (Катерина-специалист приемной комиссии)  

Напишите мне на электронную почту: e.kuznetsova@vshpi.com  

Напишите мне в официальную группу во ВКонтакте: https://vk.com/vshponline

Важность банковского дела

Банковская деятельность – неотъемлемая часть экономики любого государства

В условиях разработки, совершенствования экономических механизмов в системе кредитных, расчетно-денежных связей подтверждается важность банковского дела как эффективного средства развития рыночных отношений, обеспечения особых условий сохранения, приумножения накоплений населения, оформления кредитов

Грамотная организация, регулирование, совершенствование банковского сектора позволяет продуктивно управлять активами, пассивами клиентов банка, оказывать сберегательные, кредитные, инвестиционные услуги, поводить валютообменные операции, безналичные расчеты и другое. Процветание любой экономически развитой страны зависит от профессионалов, которые могут управлять, совершенствовать механизмы осуществления денежных операций внутри, за пределами страны.

Контакты приемной комиссии:

Адрес: 119571, Москва, проспект Вернадского, д. 82:

  • 1 корпус, 3 этаж, кабинет 3382 — приемная комиссия Бакалавриата (очное отделение)
  • 4 корпус, кабинет 203 — приемная комиссия Бакалавриата (очно-заочное отделение)
  • 1 корпус, 3 этаж, кабинет 3381 — приемная комиссия Магистратуры

Телефоны:

+7 (495) 433-25-91+7 (495) 564-86-01

По вопросам Бакалавриата:+7 (909) 680-04-23       +7 (903) 629-84-42  +7 (909) 680-02-97       +7 (909) 680-04-10+7 (909) 680-03-53       +7 (905) 765-11-24  +7 (915) 182-27-99       +7 (903) 787-57-10По вопросам Магистратуры:+7 (909) 680-04-05         +7 (905) 794-13-67 +7 (909) 680-04-23         +7 (903) 629-84-42+7 (909) 680-03-53         +7 (903) 166-07-26

Электронная почта: ffb@ranepa.ru

Где получить образование специалиста банковской сферы

Подходящее образование можно получить в вузе, колледже или техникуме. Это зависит от того, какие цели преследуются. Если будущий специалист желает заниматься общими задачами, например, выдачей карт, оформлением кредитов и т. д., он может работать в банковской сфере, имея только среднее профессиональное образование.

Если есть желание расти в профессии, нужно иметь высшее образование.

На начальном этапе специалист по банковским продуктам может работать в роли рядового сотрудника. При качественной работе за 1-2 года можно вырасти до помощника начальника отдела.

Далее карьерная лестница может строиться так:

  • Заместитель начальника отдела.
  • Начальник отдела.
  • Управляющий филиала.
  • Куратор направления.
  • Руководитель в центральном офисе и т. д.

Ценятся сотрудники, которые не только имеют соответствующее образование, проходят курсы банковского дела, но и получают дополнительное образование, например юридическое.

Вузы, где можно получить подходящее образования по направлению «Банковское дело»:

  • Московский Финансово-Юридический Университет.
  • Западный филиал Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации.
  • Московский Университет им. С.Ю. Витте.
  • Российский государственный университет туризма и сервиса.
  • Международный банковский институт и другие.

После 9 класса можно поступить в следующие колледжи:

  • Колледж многоуровневого профессионального образования Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации.
  • Колледж экономических международных связей.
  • Московский гуманитарный университет (МосГУ) и т. д.

Где учатся на банковское дело

Работа в данной сфере деятельности предполагает наличие экономического образования. Кандидаты на получение должности в банковских учреждениях должны получить образование по одному из таких направлений, как:

  • 80108 «Банковское дело»;
  • 80105 «Финансы и кредит».

Получения соответствующего профиля не ограничивается двумя направлениями, необходимо обращать внимание и на более узкие образовательные программы:

  • «Менеджер банковского дела»;
  • «Финансы производственного и банковского секторов экономики»;
  • «Банковское дело и риск-менеджмент»;
  • «Деньги, банки, финансовые рынки».

Соответствующее образование можно получить как после 9 класса (колледж, училище), так и после 11 (ВУЗ). Для поступления в ВУЗы России по данным направлениям обучения абитуриенту необходимо сдать экзамены по следующим предметам:

  • Математика;
  • Русский язык;
  • Обществознание/иностранный язык.

Ниже приведены ведущие учреждения страны, готовящие востребованных специалистов банковского дела.

Колледжи (всего 153 по РФ, срок обучения – 2 года 10 месяцев):

  1. Колледж «РАНХиГС при Президенте РФ»;
  2. Колледж МГУ;
  3. Пермский финансово-экономический колледж Финансового университета при Правительстве РФ.

Высшие учебные заведения (всего 288 по РФ, срок обучения на бакалавриате – 4 года, на магистратуре – 2 года):

  1. Московский государственный университет международных отношений;
  2. Финансовый университет при правительстве РФ;
  3. Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»;
  4. Российский экономический университет им. Г. В. Плеханова.
  5. РАНХиГС при Президенте РФ;
  6. МГИМО МИД России;
  7. Ленинградский государственный университет имени А. С. Пушкина;
  8. Московский государственный технический университет имени Н. Э. Баумана.

Проходной балл, в зависимости от региона в котором находится ВУЗ и его престижа, на направление «Банковское дело» составляет в среднем 65 баллов. Стоимость обучения по стране составляет от 40-350 тыс. руб/год.

Оплата труда

Зарплата на 18.05.2021

Россия 26000—75000 ₽

Москва 100000—300000 ₽

Банковское сообщество – в числе лидеров по зарплатам, уровень которых зависит от занимаемой должности, величины банка. Портал Bankir.ru сообщает, что зарплаты банкиров растут быстрее инфляции.

Ступеньки карьеры и перспективы

Высшее образование является необходимым условием для карьеры и стартовой площадкой к профессионализму. Начать карьеру в банке можно с должности сотрудника службы клиентской поддержки, делопроизводителя, помощника бухгалтера. Зарплата начинающего специалиста, как правило, невысокая. Но зато присутствует возможность карьерного роста. Продвижение вверх по служебной лестнице банкира во многом зависит от усилий самого работника, опыта работы, уровня профессионального развития. В течение года можно стать менеджером среднего звена (руководителем отдела). При определенных способностях и стремлении есть возможность стать руководителем филиала банка, заместителем главы банка, директором банка.

Знаменитые банкиры

Майер Амшель Бауэр (Ротшильд) (1744—1812) — основатель международной династии банкиров, основатель банка во Франкфурте-на-Майне. Дело продолжили пять его сыновей: Амшель Майер, Соломон Майер, Натан Майер, Кальман Майер, Джеймс Майер. Братья создали за 20 лет крупнейший в мире международный банковский консорциум в крупнейших городах Европы (Париже, Лондоне, Вене, Неаполе, Франкфурте-на-Майне).

Пибоди (Peabody) Джордж (1795—1869) – коренной американец. В середине XIX века его банк с помощью капитала Старого Света финансировал промышленное развитие молодой республики. Без Пибоди экономика США развивалась бы не столь быстрыми темпами. И уж совершенно точно, без Пибоди не появилась бы империя Дж. П. Моргана.

Герберт Степич (нем. Herbert Stepic), родился 31 декабря 1946, Вена) — австрийский банкир. Герберт Степич создал уникальную сеть банков РЦБ и Райффайзен Интернациональ

Геращенко Виктор Владимирович родился 21 декабря 1937 г. в Ленинграде. Профессор, доктор экономических наук. Председатель Центрального Банка России в годы перестройки. В марте 2002 года его сменил на этом посту Сергей Игнатьев. Виктор Геращенко работал в Международном валютном фонде, Международном банке реконструкции и развития, Многостороннем агентстве по гарантиям инвестиций, в Европейском банке реконструкции и развития. В декабре 2003 года был избран депутатом ГД четвертого созыва.

Портет идеального банкира

Известного банкира Евгения Бернштама несколько лет назад в интервью спросили, кто такой банкир. Он ответил, что «банкир – это, прежде всего, вменяемый человек». Современный банкир должен иметь хорошее профильное образование, уметь разбираться не только в банковских продуктах, но и в жизни, прекрасно знать психологию людей. Ему необходимо обладать конструктивным мышлением и быть консерватором в хорошем смысле слова

Очень важное качество для банкира – умение эффективно работать в команде. Необходимо иметь собственную позицию, вести определенный стиль жизни, расширять свой кругозор, уметь заставлять себя идти к цели и самосовершенствоваться

Некоторые клиенты могут дать фору по экономической грамотности многим банкирам. И если экономически образованный клиент сталкивается с неосведомленностью сотрудника банка, он перестает уважать, но не самого сотрудника как личность, а банк, с которым этот сотрудник ассоциируется в сознании клиента. Чем профессиональнее, последовательнее и целеустремленнее сотрудники, тем успешнее банк, в котором они работают, тем динамичнее и увереннее развивается банковская структура государства.

Интересные факты

Профессиональные праздники:

2 декабря — Ассоциация российских банков объявила Днем банковского работника (с 2004 г.). К этому дню приурочено проведение ежегодного Международного финансового форума, на котором проходит обсуждение важнейших аспектов развития международной банковской системы и мировых финансовых рынков. А лучшие сотрудники банков в этот день получают Почетные нагрудные знаки Ассоциации. 

2 декабря — самая подходящая дата для установления банковского праздника. В этот день в 1990 г. были приняты законы «О Центральном Банке Российской Федерации» и «О банках и банковской деятельности». С этого дня началась новейшая история банковского дела в России.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector